В Челябинской области из-за действий неизвестной группировки мошенников, занимающейся «отмыванием» денег, в миллионные долги попали обычные горожане – на их имена были открыты дебетовые банковские карты. С карт снимались деньги, которые держателям карт – якобы в долг – перечислял коммерсант Дмитрий Кубарев. Сейчас кредитор требует деньги с липового коммерсанта, его фирма признана банкротом, а арбитражный управляющий подал иски на владельцев карт. Известная сумма взыскания – более 15 млн. рублей. Подробности мошеннической схемы – в материале Агентства новостей «Доступ».

«Всего пока известно 15 пострадавших – 12 человек в Курчатовском районе и трое – в Калининском. Им пришли повестки в суд в качестве ответчиков – арбитражный управляющий некой фирмы "ИП Кубарев Д.В." требует с горожан от 700 тыс. до 1,5 млн. рублей. Истец заявлял, что горожане еще в 2008 году заключали через банк с обанкротившимся предпринимателем договоры займа. Однако они уверяют, что о коммерсанте слышат впервые и никаких договоров не заключали. Лишь трое вспомнили, что будучи студентами колледжа оформили по просьбе неустановленного лица на себя дебетовые карты в банке "Северная казна". За это получили по 500 рублей – карт больше не видели, денег в руках не держали», – рассказал собеседник Агентства.

Сам обанкротившийся предприниматель Дмитрий Кубарев живет в Пласте (Челябинская область) – на деле он никакой не коммерсант, а обычный бывший студент. Еще в 2008 году на него (возможно за определенное вознаграждение. – Прим. АН «Доступ») было оформлено ИП. О том, чем занимается «его» предприятие, Дмитрий не знал, да и о существовании фирмы забыл, пока ему не пришли иски по взысканию более 10 млн. рублей, которые его предприятие должно кредиторам и налоговой инспекции Курчатовского района. В итоге предприятие признано банкротом.

Конкурсный управляющий обанкротившейся фирмы, чтобы заплатить налоги по претензиям ИФНС Курчатовского района, подал иски на владельцев карт, уверяя, что они заключили с ИП Кубарева договоры займа, и он перечислял им в долг средства на банковские карты.

Адвокат Сергей Лесник добавил, что по 14 из 15 исков в итоге было принято решение об отказе в удовлетворении требований. По одному из взысканий сейчас подана апелляция.

Суд первым усмотрел подвох в мнимых долгах ответчиков, потому из отказал истцу в удовлетворении требований.

«…Кроме того, из материалов дела усматривается, что по просьбе незнакомых лиц ответчики открывали счета в банках за вознаграждение, передавали пластиковые карты этим лицам для их использования. По представленным картсчетам истец переводил на них денежные средства лицам, с которыми в каких-либо правоотношениях не состоял, последние денежные средства со своих счетов не снимали», – говорится в кассационном постановлении Челябинского областного суда по одному из дел.

Сергей Лесник считает, что все фигуранты стали жертвами организованной группы мошенников. Но уголовное дело не возбуждено. Один из пострадавших обратился в правоохранительные органы – материалы проверки кочевали из одного отдела полиции в другой, да так и потерялись.

Агентство новостей «Доступ» выяснило, как выглядела схема обмана, она распространена среди преступных групп, занимающихся легализацией денег.

ШАГ ПЕРВЫЙ

Мошенники, имеющие связи в банковских кругах (а иногда сами являющиеся сотрудниками банков), нанимают в свои ряды человека, чаще всего студента, которому нужна подработка. Студент ходит по своим однокурсникам-одногруппникам и предлагает им открыть на свое имя дебетовые карты какого-либо банка. В 2007-2008 году за такие действия молодежь получала по 500 рублей.

«Когда я была студенткой Челябинского экономического колледжа, на такую работу сотрудник "Альфа-банка" нанял мою одногруппницу. Она ходила по общаге и предлагала нам сделать карты за деньги. Я согласилась. Меня привели в банк. У этого работодателя там все "схвачено". Меня и еще нескольких человек развели по разным окошкам и за 15 минут по паспортам оформили дебетовые карты. После этого мы написали доверенность на ведение операций по счету на неизвестного мужчину. Карты у нас собрали, раздали по 50 рублей и все. На два года про историю я забыла… пока не пошла оформлять кредит», – рассказала корреспонденту Агентства жительница Челябинска Инна Александрова.

Последствия открылись в 2010 году – в том же «Альфа-банке», где девушка хотела взять кредит, ей отказали, сказав, что она находится на контроле у службы безопасности – через оформленную карту прокачивались миллионы. В итоге на кредитке образовалась задолженность в размере тысячи рублей. Ее списали с заработной платы горожанки, зарплатная карта которой также в данный момент находится в Альфа-банке.

По такой же схеме, вероятно, обманули и всех клиентов адвоката Лесника. Но часть из них согласилась, что да, грешны – карты оформляли. А вот часть уверяет, что никогда никаких счетов в банка не заводили. Но кто-то из этих людей терял в свое время паспорт, кто-то – копии всех документов – этим и пользуются мошенники. Через дебетовые карты проводилось обналичивание денежных средств, полученных преступным путем.

ШАГ ВТОРОЙ

Обналичка также нередко проводится через подставные ИП – предприятия оформляются, как правило, на алкоголиков, тунеядцев или умерших людей. Но могут быть среди них и такие же безалаберные студенты. Под видом поставки определенных услуг или, опять же, займов (как случилось с пострадавшими и ИП Кубаревым) через фирмы на карты жертв переводятся деньги. Мошенник снимает наличность без уплаты налогов и отдает ее клиенту.

ШАГ ТРЕТИЙ

Когда и открытые счета, и предприятие использованы по максимуму, аферисты их просто бросают на произвол судьбы. Чаще всего карты аннулируются, предприятия, регистрация которых не продлевается, пропадают. Но иногда на счетах образуются задолженности (случайно превышен лимит снятия денег и т.п.) или же предприятие попадает в поле зрения налоговой службы (или таких же обманутых фирм, которые тоже озаботились тем, что они якобы перечисляли деньги какому-то предпринимателю и не платили налоги). Тогда обманутый коммерсант, чтобы вернуть долги, заявлет о банкротстве. Конкурсный управляющий ищет людей, которые когда-то занимали деньги у фирмы.

Но, как говорится в решении суда по одному из дел жертв неизвестной группы обналичников, в силу статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, – независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Отметим, что сейчас в Челябинской области расследуется дело организованной преступной группы Романа Оторвина, занимавшейся обналичиванием денежных средств в особо крупных размерах. Также у оперативников есть данные, что раскрытая ОПГ Оторвина причастна к совершению крупных мошеннических афер. В связи с этим всех пострадавших от действий лиц, принадлежащих данной ОПГ, просят обращаться по телефону в Челябинске: 267-24-90.

P.S. Еще один вариант развития событий, реальность которого может установить только следствие: Дмитрий Кубарев действительно начинающий коммерсант, который для ухода от налогов воспользовался услугами обналичников и прогорел – деньги, которые он хотел получить наличными без уплаты налогов, аферисты ему просто не вернули.

Марина Малкова

По материалам http://www.dostup1.ru/central/central_33021.html