Обналичивание материнского капитала

Полицейские задержали банду мошенников, которые обналичивали материнский капитал в 246 городах России расположенных на территории Центрального, Приволжского, Уральского и Северо - Западного федеральных округов. На территории данных федеральных округов находились около 300 коммерческих структур, задействованные в преступной схеме. Как не попасть на махинаций с сертификатами на материнский капитал Как не попасть на махинаций с сертификатами на материнский капитал Иллюстрация: Эксперт Online Как установили оперативники департамента по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции МВД России, мошенники «работали» в основном с неблагополучными многодетными семьями, предлагали им обналичить материнский капитал. Свои услуги мошенники рекламировали в интернете и СМИ. Как утверждают полицейские, аферисты давали объявление следующего содержания – «Обналичиваем материнский капитал. При себе иметь паспорт и копию сертификата. Деньги гарантируем». Сыщики утверждают, что преступная схема реализовывалась в несколько этапов. На первом – от имени подконтрольного юридического лица с женщинами заключались договоры целевого займа, согласно которым матерям якобы выдавались денежные суммы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. Следующий этап включал в себя погашение госсертификата на материнский капитал. В Пенсионный фонд представлялись необходимые документы: справки об улучшении жилищных условий и об остатке основного долга перед заемщиком. Как установили оперативники, на завершающем этапе часть полученной суммы (в 2011 году размер материнского капитала составлял 365 700 рублей) участники группы передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30% до 80%, забирали себе. Сейчас по факту мошенничества возбуждено пять уголовных дел, по статье 159 части 3 УК РФ – мошенничество в крупном размере. Один из организаторов преступного бизнеса задержан. По информации правоохранительных органов, ликвидированная на днях преступная группа была не единственной занимавшейся обналичиванием материнского капитала на территории России. Так, например, в Чечне только на прошлой неделе были задержаны три местные жительницы, подозреваемые в совершении крупных махинаций с сертификатами на материнский капитал. Предприимчивые дамочки создали в августе прошлого года в Грозном подставную фирму «Адамис», через которую обналичивали федеральные средства с использованием материнских сертификатов. Мошенницы успели обмануть более 300 женщин и украсть свыше 100 млн рублей! Чаще всего объектом мошенничества, по оценке правоохранительных органов, становятся жители глубинок, где наивные провинциальные мамочки меньше всего осведомлены о своих правах. Там скупка сертификатов приняла массовый характер. Причем «риелторы» готовы выехать в любую точку региона «совершенно бесплатно». Об огромных масштабах этого явления говорит хотя бы тот факт, что даже в маленьком городе Копейске Челябинской области до недавнего времени действовало больше десятка фирм по обналичиванию материнского капитала. А вот в дагестанском городе Избербаше обошлись без хитроумных схем и риелторов. Там двое бандитов, угрожая женщине пистолетом, отняли сертификат на получение материнского капитала. Но, как утверждают в МВД, подобные преступления не редкость в Южном и Северо-Кавказском федеральных округах. По материалам http://expert.ru/2012/01/12/obnalichennyij-kapital/

За последнее время участились случаи мошенничества с клиентами ПФР: «обналичивание» средств материнского капитала, неправомерный перевод с пенсионными накоплениями в НПФ. Еще один вид - телефонное мошенничество.

Как сберечь свои деньги и уличить телефонного мошенника? Во-первых, записать фамилию, имя, отчество, должность позвонившего и номер телефона. Во-вторых, обязательно перепроверить поступившую информацию в территориальном органе ПФР по месту жительства или по телефону «горячей линии» Отделения ПФР по Тюменской области ПФР (3452) 270-840.

Помните: основанием для работы сотрудника с клиентом ПФР является только личное обращение гражданина! Кроме этого, Пенсионный фонд действует в соответствии с установленными в законодательстве сроками. Только мошенники торопят с принятием решения.

Если Вы все же стали жертвой телефонного преступника – немедленно сообщите в полицию.

По материалам http://kp.ru/online/news/943968/

В июле прокуратурой Опочецкого района проведена проверка правомерности получения средств материнского капитала лицами, изъявившими желание улучшить свои жилищные условия путем заключения договоров займа.

Как сообщил Псковской Ленте Новостей заместитель прокурора Опочецкого района Михаил Прокофьев, выборочный осмотр домов, приобретенных владельцами сертификатов, показал, что большинство из них находится в ветхом и полуразрушенном состоянии, делающем их непригодным для проживания.

Также проверка выявила случаи продажи жилья владельцам государственных сертификатов по необоснованно завышенным ценам, не соответствующим его реальной стоимости.

Основной причиной сложившейся ситуации является стремление лиц, получивших государственные сертификаты, использовать причитающиеся им денежные средства не по целевому назначению.

На территории Псковской области действует несколько коммерческих организаций, оказывающих «посреднические услуги» в получении средств материнского капитала с возможностью их использования не по целевому назначению. Они заключают фиктивный договор займа с владельцами сертификатов, затем приобретают ветхое, полуразрушенное, дешевое жилье, составляют фиктивный договор купли-продажи, в котором указывается цена, соразмерная сумме, предусмотренной государственным сертификатом.

После этого, владелец государственного сертификата, находясь в сговоре с сотрудниками организации представляет в подразделение пенсионного фонда заявление о распоряжении средствами материнского капитала путем их перечисления на счет организации, предоставившей заем, фиктивные договора займа, купли-продажи и иные необходимые документы. После перечисления денежных средств организация выплачивает их часть, обычно меньшую, владельцу сертификата.

Как показала проверка, обманутым в такой ситуации отается не столько государство, сколько сам владелец государственного сертификата.

Так, например, в Опочецком районе таким способом семье из 5 человек была приобретена комната в полуразрушенной коммунальной квартире за 20 000 рублей (по договору - 370 000 рублей), а на основании представленных подложных документов Управление пенсионного фонда перечислило на счет организации-займодавца 338 000 рублей. Никаких «доплат» со стороны организации семья не получила и в настоящее время проживает в «новом» жилье. Как утверждают работники прокуратуры, этот случай далеко не единичный.

В связи с выявленными нарушениями закона материалы, собранные прокуратурой района, направлены в МО МВД РФ «Опочецкий» для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

По материалам http://dom.pln24.ru/house/bnews/96929.html

Какая уголовное ответственность грозит за мошенничество с материнским капиталом?

2 августа 2011 года Макаровским районным судом в открытом судебном заседании вынесен обвинительный приговор в отношении 28 летней жительницы г.Макарова Анастасии Балыкиной, признанной виновной в совершении мошенничества в крупном размере, с целью незаконного получения материнского (семейного) капитала в размере 276 250 рублей.
Как установил суд, 12 сентября 2008 года Балыкина, будучи решением Макаровского районного суда от 14.05.2007 года лишенной родительских прав в отношении своего сына 2003 года рождения, после рождения в 2007 году второго ребенка, имея умысел на хищение денежных средств из государственного бюджета в крупном размере путем обмана, чтобы увеличить свое имущественное благосостояние, обратилась в Государственное учреждение — отдел Пенсионного фонда Российской Федерации по Макаровскому району Сахалинской области с заявлением о выдаче ей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал.
При этом Балыкина, будучи предупрежденной сотрудником Пенсионного фонда об ответственности за достоверность представленных сведений, зная, что право на дополнительные меры государственной поддержки возникает у женщин, родивших второго ребенка и при этом не учитываются дети, в отношении которых данные лица были лишены родительских прав, умышленно внесла в заявление о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал заведомо ложные сведения о наличии у нее двоих детей, при этом от сотрудника Пенсионного фонда скрыла сведения о том, что была лишена по решению суда родительских прав в отношении своего старшего сына.
После этого, 2 октября 2008 года Балыкина незаконно и обманным путем получила на руки государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, который предоставил ей право на получение денежных средств в размере 276 250 рублей.
В дальнейшем, 27 июля 2009 года Балыкина обратилась в Пенсионный фонд с заявлением о предоставлении единовременной выплаты за счёт средств материнского (семейного) капитала, где вновь указала заведомо ложные сведения о наличии у нее двоих детей и скрыла сведения о том, что лишена по решению суда родительских прав в отношении старшего сына. В результате 10 сентября 2009 года Балыкина незаконно и обманным путём получила ежегодную единовременную выплату за счет средств материнского (семейного) капитала в размере 12 000 рублей.
2 сентября 2010 года Балыкина вновь обратилась в Пенсионный фонд с заявлением о предоставлении единовременной выплаты за счёт средств материнского (семейного) капитала с целью получения денежных средств в размере 12 000 рублей.
Однако, в ходе проведенной сотрудниками Пенсионного фонда проверки сведений, внесенных Балыкиной в заявление о предоставлении единовременной выплаты за счёт средств материнского (семейного) капитала с целью получения денежных средств было установлен факт лишения Балыкиной родительских прав в отношении старшего сына, в связи с чем, по инициативе Пенсионного фонда решением Макаровского районного суда от 27 декабря 2010 года государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, выданный на имя Балыкиной, признан недействительным.
При вынесении приговора Балыкиной суд согласился с позицией государственного обвинителя – прокурора района Сергея Александрова об обоснованности предъявленного ей обвинения и признал подсудимую виновной в совершении инкриминируемого ей преступления по ч.3 ст. 159 УК РФ. С учетом личности виновной, наличия обстоятельств, смягчающих наказание суд назначил Балыкиной лишение свободы сроком 1 год 6 месяцев. Придя к выводу о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания, суд постановил считать наказание условным с испытательным сроком в 1 год 6 месяцев. Причинённый государству ущерб преступлением в размере 12 тысяч рублей в ходе предварительного следствия возмещён.
Приговор в законную силу не вступил.

По материалам http://prokrf.ru/9224

Деньги всегда притягивают людей. Легкие деньги притягательны вдвойне. Все хотят знать так называемый секрет успеха миллионеров. Вот почему материнский капитал сразу же стал объектом пристального внимания со стороны мошенников.

Как ни старается государство защитить материнский капитал от махинаций, все равно находятся люди, изобретающие различные способы закон обойти. Еще можно понять, когда на маленькие хитрости идут родители, дабы обналичить побольше средств. Ведь, задумав расширить дом, например, и дождавшись трехлетия ребенка, они не смогут тотчас получить все деньги на руки. Хотя для своих же чад стараются. Сразу оговоримся: как раз добросовестные родители и не пытаются выдумать сложную схему обмана государства. Для того, чтобы получить причитающееся (не наличкой, заметьте), они и кучу документов собирают, и кредит берут, и огромные проценты по нему платят, пока в банк не придут средства из Пенсионного фонда. Другое дело – те, кто на чужом счастье (радостное событие рождения ребенка и приятное дополнение в виде капитала) пытается заработать.

Эту историю рассказал нам человек, сам пострадавший от махинаторов. Даниловы надумали потратить материнский капитал на покупку комнаты. Поскольку живут они в своем доме, решили сейчас приобрести дополнительное жилье, чтобы существенно облегчить детям жизнь в будущем. Подходящая комната за 300 тысяч нашлась у риэлторского агентства «Комфорт». Даниловы уже приготовились подписать договор, как вдруг хозяйка фирмы сделала им выгодное предложение – указать в договоре сумму, равную размеру материнского капитала. Зачем, мол, оставшиеся деньги будут на счету валяться, пусть лучше пользу принесут. Разницу между материнским капиталом и стоимостью комнаты она обещала отдать наличкой, как только Пенсионный фонд перечислит ей деньги. Даниловы не возражали. Они не очень нуждались в средствах, но разве деньги бывают лишними? Когда живешь в своем доме, все время приходится вкладывать в ремонт копеечку, чтобы потом в один прекрасный день он не превратился в развалюху.

Прошло несколько месяцев. Даниловы ждали, когда придут деньги. Риэлторша периодически успокаивала их. Дескать, об уговоре помнит, от своих слов не отказывается. Но вышли все сроки, а свою часть капитала Даниловы так и не получили. Теперь хозяйка фирмы перестала быть белой и пушистой. В открытую заявила, что денег Даниловым не видать. Пусть докажут, что был уговор – по документам все чисто.

Пострадавшие и сами не рады, что согласились на аферу. Говорят, уж лучше бы лежали деньги на счету, потратили бы их потом на образование детей. Знакомый адвокат взялся защищать их права: доказать вину риэлторши сложно, но можно. Когда она еще обещала вернуть покупателям часть капитала, Данилов записал ее слова на мобильный телефон. По слухам, хозяйка фирмы нагрела не одну семью, вот только обманутые клиенты доказательствами не располагают.

Есть, правда, у этой истории еще один аспект. Пострадавшие, обратись они в правоохранительные органы, запросто могут быть записаны в соучастники преступления. Недавний пример. В Пермском крае было возбуждено уголовное дело в отношении работников кредитно-сберегательного общества. Пятеро жительниц Добрянки, имеющих право на материнский капитал, решили его обналичить. Они заключили липовые договоры с кредитно-сберегательным обществом «Коралл» о выдаче ссуд на приобретение жилья. После чего документы были представлены в Пенсионный фонд. Поскольку бумаги были оформлены правильно, деньги перевели на счет «Коралла». Предварительно добрянцы договорились с коммерсантами, что за услуги по обналичиванию материнского капитала они отдадут по 30 тысяч рублей. Однако работники кредитно-сберегательного общества поступили по-своему. В результате пятеро женщин, пострадавших от хитроумных махинаций и потерявших на сделке каждая по 343 378 рубля, обратились в милицию. Пока в хищении бюджетных денег обвиняют работников «Коралла», но правоохранители не исключают, что к ответственности привлекут и обладательниц материнского капитала, так как они попытались обманным путем получить деньги, предназначенные для их детей.

Впрочем, это вовсе не значит, что потерпевшим надо молчать. Рассказывайте. Своим знакомым, знакомым знакомых. Ковров – город маленький, завтра все будут знать о фирме, которая проворачивает подобные аферы. Мошенники уже заработали на ваших детях, не дайте им обогатиться за счет других. И уж тем более – подвести счастливых родителей под монастырь, а точнее – под уголовное дело.

По материалам http://kovrovskievesti.ru/?p=8186