В Подмосковье вынесен приговор двум гражданкам за мошенничество на 505 млн руб.

В Подмосковье вынесен обвинительный приговор матери и дочери Гофман за мошенничество на общую сумму 505 млн руб. Как сообщили в управлении взаимодействия со СМИ Генеральной прокуратуры РФ, Елена Гофман и ее старшая дочь Елена Гофман признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 (мошенничество), ч.2 ст.325 (похищение у гражданина паспорта или другого важного личного документа), ч.1 ст.307 (заведомо ложные показания) Уголовного кодекса РФ. Е.Гофман-старшая также осуждена по ч.3 ст.306 УК РФ (заведомо ложный донос).
Установлено, что Е.Гофман со своими тремя дочерями, которых также зовут Еленами, в 2006-2007гг. жила с бизнесменом в частном доме в Ногинском районе. Воспользовавшись его доверием и длительным пребыванием за пределами России, мать и старшая дочь решили незаконным способом завладеть его имуществом. С этой целью они, используя чистые листы с подписью предпринимателя, изготовили подложные документы - договор займа между гражданскими супругами, а также расписку бизнесмена о получении от Гофман-старшей по данному договору денежных средств в размере 3,6 млн евро. При этом бизнесмену якобы поручалось на указанную сумму приобрести поместье в Германии. Впоследствии Гофман-старшая в отсутствие предпринимателя обратилась в Перовский районный суд Москвы с исковыми заявлениями о взыскании с того задолженности по указанному договору и обращении взыскания на принадлежащее ему имущество. В качестве представителя бизнесмена без его ведома выступила старшая дочь Е.Гофман, действовавшая на основании копии нотариальной доверенности, не имеющей юридической силы.

Бывший друг ПУШКО пытался отсудить у него автомобиль

Центральный районный суд Омска отказал в требованиях предпринимателю Александру ПЕСЦОВУ. Он обратился в суд с иском, указывая, что 27 июня 2009 года между директором ООО «Экономико-правовой центр» Андреем ПУШКО, действующим от его имени на основании доверенности, и неким ТКАЧЕНКО был заключен договор купли-продажи автомобиля TOYOTA LAND CRUISER 200, 2008 года выпуска. По мнению ПЕСЦОВА, данная сделка является ничтожной. В договоре купли-продажи есть подписи сторон о том, что авто и деньги в сумме 1 000 000 рублей ими получены. Между тем, по данным ПЕСЦОВА, деньги продавцу не передавались, как и автомобиль покупателю. Автомобилем после указанной сделки продолжал пользоваться ПУШКО. ТКАЧЕНКО же никогда данным автомобилем не владел и не пользовался, не нес расходов, связанных с техническим обслуживанием и ремонтом, не эксплуатировал его, денежными средствами на его приобретение не располагал. Кроме того, автомобиль был приобретен ПЕСЦОВЫМ, как утверждает последний, в ООО «Феникс-Авто» за 2 297 600 рублей, а ПУШКО продал его по значительно заниженной цене, что также, как уверен ПЕСЦОВ, подтверждает ничтожность сделки. ПЕСЦОВ просил признать указанную сделку купли-продажи недействительной, а также признать его право собственности на автомобиль TOYOTA LAND CRUISER 200.

Дополнительно ПЕСЦОВ пояснил, что спорное транспортное средство было приобретено им на деньги, которые он получил от ПУШКО посредством перечисления с расчетного счета ООО «Альтернатива» (фирма ПУШКО, которую по мнению следственных органов он использовал для обналичивания денег) на расчетный счет ПЕСЦОВА по несуществующим договорам. В счет исполнения обязательств по возврату денег ПЕСЦОВ 31 июля 2008 года оформил на имя ПУШКО нотариальную доверенность сроком на три года с правом управлять, пользоваться, а также продажи за цену и на условиях по своему усмотрению, получения денег и подписания договора. При этом, по словам ПЕСЦОВА, он фактически передал ПУШКО автомобиль, ключи и правоустанавливающие документы. 8 апреля 2009 года ПЕСЦОВ через нотариуса отменил ранее выданную доверенность в связи с исполнением обязательств по возврату денег — он утверждает, что внес их по расходным кассовым ордерам в ООО «Альтернатива». Однако 25 июня 2009 года ПЕСЦОВ вновь оформил у нотариуса доверенность на имя ПУШКО сроком на один месяц с правом передоверия для обеспечения возврата денежных средств, полученных им от ПУШКО для оплаты страховки автомобиля по договору каско на сумму 139 960 рублей. При этом доказательств исполнения принятых на себя обязательств ПЕСЦОВ представить суду не смог.

В Вологодской области появились мошенники, предлагающие обналичить материнский капитал

В Вологодской области появились мошенники, предлагающие обналичить материнский капитал

Как рассказали в ОПФР по Вологодской области, подобные предложения зафиксированы в Вытегре, Соколе, Вологде, Череповце.
«Так, в Грязовецком районе мамочка с пятью детьми с помощью некоей фирмы собиралась якобы улучшить свои жилищные условия, — рассказывает пресс-секретарь ОПФР Ольга Бурчевская. — Однако собранные ею документы вызвали подозрение у сотрудников ПФР. Начальник районного Управления лично выехал по адресу будущего «улучшенного» жилья. Увы, на месте он увидел полусгоревшую хибару, судя по всему, не подлежащую восстановлению. Дальше в дело вмешалась милиция, и после разъяснительной беседы женщина отказалась от сомнительной сделки».
В этой связи ПФР предупреждает: любые способы «обналичивания» материнского капитала являются незаконными, следовательно, лица, предлагающие такие услуги, — мошенники. Владелец сертификата, который участвует в подобных схемах, также совершает противоправные действия и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.
Елена Зимина
По материалам http://premier.region35.ru/

Мат капиталу. Детские деньги пошли в обналичку

Госдума продолжает совершенствовать возможности по использованию материнского капитала. С сертификатами уже осуществляются махинации по их обналичиванию. Мошенники предлагают использовать схемы, связанные с покупкой-продажей недвижимости, а также с кредитованием покупки объектов недвижимости. Но депутаты готовят целый фейерверк новых возможностей.

"Как вы яхту назовете, так она и поплывет". В случае с так называемым материнским капиталом этот афоризм уже начал оправдывать себя на практике. Назвали капитал материнским — и странные инициативы депутатов по его использованию кажутся даже в чем-то логичными.
Давайте назовем этот капитал детским, как он, собственно, и должен называться. И просто оценим инициативы уважаемых депутатов по использованию детского капитала.
Напомним, что детский капитал уже можно использовать для оплаты ипотеки и на строительство жилья. Действительно, ребенку и его родителям надо где-то жить. Но с ипотекой выходит нечто несуразное.
Тот факт, что с такими суммами в некоторых городах можно купить разве что туалет, списывают на высокие цены на жилищном рынке. А потому отдайте детский капитал, берите ипотечный кредит и вкалывайте еще полжизни на оплату процентов.
Но цены и не упадут, если искусственно стимулировать спрос, поддерживая высокую продажную стоимость квадратного метра. Таким образом, детским капиталом поддерживается вся насквозь коррумпированная сфера строительства, но никак не дети. Если государство стремится помочь молодой семье, которая завела ребенка, надо дать семье жилье или сделать так, чтобы его можно было бы купить на эти деньги, а не втягивать семьи в рабские схемы барыг.

Свердловская бизнесвумен, «кинувшая» на деньги челябинцев и государство, может изменить ход и результаты госдумских и президентских выборов


Скандально известная в Челябинской области коммерсантка из Екатеринбурга Маргарита Никитина, на которой «висит» около полусотни миллионов рублей долгов, придумала, как рыбку съесть и косточкой не подавиться. Если ее схемку признают законной, волна мошенничества может болезненно ударить по российскому бизнесу и банковскому сообществу. Что в свою очередь вызовет рост цен и недовольство населения. Как это может произойти – в нашем материале.
 
Еще несколько лет назад Маргарита Никитина, казалось, была добропорядочной предпринимательницей. Вместе с депутатом Госдумы от ЛДПР Эдуардом Маркиным состояла в соучредителях нескольких фирм. Однако, как выяснилось, являлась лишь зиц-председателем и без тени смущения привела к банкротству несколько компаний и крупное предприятие, а затем и себя как физическое лицо. Однако и это не мешает ей жить на широкую ногу, что у правоохранительных органов вызывает недоумение.
 
История ее банкротств началась в 2005 году. Как уже сообщало «URA.Ru», тогда Никитина по поручению Маркина выкупила коркинский молочный завод, одно из крупнейших в своей отрасли и стабильно работающих предприятий на Южном Урале. За два года новые собственники умудрились привести его к краху. Сейчас помещения завода сдаются в аренду под склады, само предприятие предположительно используется для «обналички» денег. А бывшие собственники и кредиторы, мечтающие вернуть свои деньги, образовали целую очередь.
 

УВД закончило экспертизу по делу экс-главы "Витаса" Пузыревой

УВД по Омской области отправило в Первомайский райсуд результаты экспертизы по уголовному делу против экс-директора Витас Банка Тамары Пузыревой и бизнесмена Андрея Пушко, сообщил корреспондент «БК55».
Исследование финансовых операций по делу милиционеры проводили повторно по ходатайству адвокатов обвиняемых. По мнению последних, эксперт следователей ФСБ лишь доказал безналичное перечисление многомиллионных сумм из Витас Банка и 15 других кредитных учреждений на счета предполагаемых фирм-однодневок, однако сам факт обналички денег не подтвердил. Точные результаты новой экспертизы правоохранительные органы и Первомайский районный суд пока не разглашают. Однако судебное следствие по делу снова приостановлено, поскольку Пушко тяжело заболел. По некоторым данным, он сломал ногу.
Изначально бизнесмен Пушко обвинялся в том, что в сговоре с Тамарой Пузыревой получил доход в размере 140 млн. руб. с незаконного бизнеса по обналичке денег. Судебный процесс по делу стартовал в сентябре, а был приостановлен в декабре 2010 года.

По материалам http://www.bk55.ru/

Под Калининградом мошенники лишены прав на материнский капитал

В Калининградской области в Управлении ПФР в Черняховском районе вынесены решения о прекращении прав на материнский семейный капитал (МСК).

Основанием стали вступившие в силу вердикты судов об аннулировании вышеупомянутых актовых записей о рождении.
В итоге история завершилась благополучно. Тем не менее, расслабляться не стоит — по данным Пенсионного фонда России, в стране уже возбуждены десятки уголовных дел по фактам мошенничества с МСК.
Отделение ПФР по Калининградской области, сообщил собкор сетевой газеты Янтарный Край - Online Калининград, настоятельно рекомендует гражданам, имеющим законное право на материнский страховой капитал, не поддаваться на предложения помочь его обналичить.
Законодательством предусмотрено, что МСК, размер которого для тех, кто не успел им воспользоваться, составляет 365 тысяч 698 рублей 40 копеек, разрешается направлять в безналичном виде на улучшение жилищных условий, образование и формирование накопительной части пенсии. Соответственно, любые схемы «обналички» материнского капитала являются противоправными. Если же владелец сертификата все же решится поучаствовать в какой-либо из этих схем, он вполне может не только потерять право распоряжаться капиталом, но и стать фигурантом уголовного разбирательства.

По материалам http://kaliningradfirst.ru

Как жить без обналички и фирм-однодневок и не разориться

27 апреля в Москве пройдет семинар «Как жить без обналички и фирм-однодневок и не разориться – оптимизация налогообложения законными способами», организованный ГК «Основы Вашего Бизнеса».

Семинар ориентирован на финансовых директоров и руководителей компаний, главных бухгалтеров, специалистов по налоговому планированию.
Цель семинара – помочь компаниям, применяющим «серые» и «черные» схемы оптимизации налогов, уйти от них, и при этом не разориться, не уступить конкурентам, не уйти с рынка. Найти законные альтернативы таким схемам, платить налоги, но не переплачивать – вот основная идея налогового планирования без «помоек» и «черного нала».
В ходе проведения семинара будут рассмотрены следующие темы:
1. Договоримся о терминах: что такое «черные», «серые» и «белые» схемы, обналичка, фирма-однодневка («помойка», «недобросовестный» или «проблемный» налогоплательщик, «фонарь» и т.п.). Как выявить внешнего контрагента-однодневку и исключить отношения с ним.
2. Обналичивание. Для чего используется:
• «черная» зарплата и доходы собственников бизнеса;
• оплата расходов, которые не хочется проводить официально;
• незаконная деятельность (взятки, откаты, финансирование политической деятельности…).
3. Законные альтернативы (только для законных целей!):
• дивиденды на спецрежимах, выплата процентов, компенсаций, аренда, покупка у физлиц ТМЦ, ИП на ЕНВД или УСН (в т.ч. на патенте) – как использовать, в каком случае выплата зарплаты на спецрежимах сохраняет свою актуальность в 2011 г.;
• дарение физлицом наличных денег, заработанных в качестве ИП – легальная альтернатива обналичиванию, дающая безналоговый доход? Текущая ситуация с обложением таких доходов НДФЛ. Получение наличных по чеку на расходы ИП, через личные (карточные) счета, по сделкам с другими ИП, занимающимися розницей, общепитом, услугами населению и т.п. Выбор банков;
• зарплата в большом размере – нулевая ставка страховых взносов;
• платежи от нерезидентов на карты, основания платежей. Аутстаффинг от нерезидента;
• перевод расходов в безналичную форму. Представительские расходы.
4. Однодневки. Для чего используются:
• псевдооптимизация НДС и налога на прибыль в отдельных сделках или всей деятельности;
• «серый импорт»;
• «серая конвертация»;
• незаконная деятельность.
5. «Серые» (полулегальные) альтернативы: как нельзя «оптимизировать»! Фирмы-«прокладки», контактирующие с недобросовестными налогоплательщиками («белая» - «серая» - «черная» фирмы). Краткий обзор других «серых» альтернатив.
6. Законные альтернативы однодневкам (только для законных целей!):
• затратные механизмы или трансфертное ценообразование с участием низконалоговых субъектов;
• выявление (создание) покупателей (заказчиков), не нуждающихся в вычете НДС, разделение финансовых потоков "с НДС" и "без НДС";
• простое товарищество с участием субъектов УСН (в т.ч. из «низконалоговых» регионов) и/или нерезидентов, работа по агентским или комиссионным договорам с ними;
• прямой импорт с использованием или не использованием трансфертных цен и затратных механизмов;
• выплата нерезидентам дивидендов, роялти, процентов вклады в их уставные капиталы, покупка акций, инвестиции и т.п.
7. Расчет налоговой нагрузки на примере. Каковы будут (и будут ли) потери при отказе от «черных» схем. Когда при этом можно даже сэкономить.
8. Как можно и как нельзя оптимизировать налоги с учетом изменений законодательства, судебной практики и тенденций развития правоприменения. Обзор изменений налогового законодательства в 2011 г., как они повлияли на налоговые схемы. Ответы на вопросы. По желанию и возможности – индивидуальное экспресс-моделирование схем налогового планирования для компаний-участниц семинара.
Подробная информация о мероприятии представлена на сайте http://www.osvb.ru/seminars/nextdetail.php?id=8321

Получить дополнительную информацию и зарегистрировать свое участие можно по тел.: (495) 228-0399

По материалам http://personalmoney.ru/

Украина. Воровство из бюджета крышуют госчиновники

В своем ежегодном послании Верховной Раде президент Виктор Янукович вновь подверг жестокой критике свою собственную команду, которая более чем за год работы не только не показала доказанных судами успехов в борьбе с коррупцией и воровством госсредств, но и внесла в этот процесс свои оригинальные ноу-хау.

Борьбе с коррупцией было посвящено и последнее заседание Кабинета министров Украины. По поручению премьера Николая Азарова в Кабмине с шокирующим докладом по состоянию бюджетно-финансовой дисциплины в стране выступил глава Государственной финансовой инспекции (бывшее КРУ) Петр Андреев. Шок номер 1: согласно официальным данным, ущерб от уже вскрытых и задокументированых схем распила бюджета превышает размеры всех зарубежных кредитов. Шок номер 2: финансовые нарушения пока никто не спешит исправлять. В интервью ZN.UA Андреев дает бескомпромиссные оценки цифрам, каналам и виновникам многомиллиардного разграбления. Шок номер 3: есть еще структуры власти, которые смеют откровенно говорить об острейших проблемах.

Конверты возвращаются

Повышение налогов на зарплату (ставки ЕСН), вступившее в силу три с половиной месяца назад, уже принесло первые плоды. Правительство теперь точно не получит 800 млрд рублей дополнительных доходов. Зато массово возвращаются зарплаты в конвертах, а класс малых и средних предпринимателей снова становится «преступным», полностью зависимым от проверяющих и репрессивных органов. Это политический удар именно по среднему классу — крупный бизнес почти не пострадает, а бедные не станут богаче.

Доллар с евро не покидают кошельки россиян

Емкость рынка наличной валюты в феврале этого года выросла на 13% — до 13,6 млрд в долларовом эквиваленте. При этом обороты операций физических лиц по наличной иностранной валюте за месяц увеличились на 20% — до 11 млрд долларов

Емкость рынка наличной валюты в феврале этого года выросла на 13% — до 13,6 млрд в долларовом эквиваленте. При этом обороты операций физических лиц по наличной иностранной валюте за месяц увеличились на 20% — до 11 млрд долларов.
Суммарный объем наличной иностранной валюты по всем источникам поступления, включая ее остатки в кассах уполномоченных банков в России, в феврале увеличился на 13%. Об этом говорится в обзоре состояния внутреннего рынка наличной иностранной валюты за февраль, опубликованном Центральным банком России.

Синица «с дисконтом»

Обналичивание материнского капитала приобретает массовый характер. Об этом на селекторном совещании, посвященном итогам работы Пенсионного фонда в 2010 году, говорили как члены правительства, так и представители Пенсионного фонда, в том числе его региональных отделений.

«Есть тревожная тенденция, в частности, участились случаи махинаций со средствами материнского капитала, с его обналичиванием. Мы с правоохранительными органами принимаем меры по контролю, но нужны дополнительные меры. Предложения подготовлены и в ближайшее время будут внесены в правительство», – сообщил глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов.
О том, что Минздравсоцразвития РФ зафиксировало факты обналичивания материнского капитала недобросовестными структурами, на совещании рассказала и глава ведомства Татьяна Голикова.
По ее словам, Минздравсоцразвития также в ближайшее время представит соответствующие предложения по решению проблемы. «Может быть, даже не нужно особенно вносить изменения в законодательство, но нужно давать указания правоохранительным органам, чтобы они в связи с отделениями Пенсионного фонда на местах пресекали эти случаи», – сказала Голикова. Вместе с тем она признала, что «это достаточно сложно».
Премьер Владимир Путин пообещал, что варианты решения этой проблемы будут проработаны: «Нужно подумать, чтобы полностью исключить любые злоупотребления при использовании материнского капитала».
По данным Пенсионного фонда, за последние несколько месяцев в более чем 30 регионах РФ зарегистрирован рост числа фактов нецелевого использования средств материнского (семейного) капитала за счет участия владельцев сертификатов в различных, явно мошеннических, схемах по его «обналичиванию».

Обналичка материнского капитала

Обналичивание материнского капитала приобретает массовый характер. Об этом на селекторном совещании, посвященном итогам работы Пенсионного фонда в 2010 году, говорили как члены правительства, так и представители Пенсионного фонда, в том числе его региональных отделений.

«Есть тревожная тенденция, в частности, участились случаи махинаций со средствами материнского капитала, с его обналичиванием. Мы с правоохранительными органами принимаем меры по контролю, но нужны дополнительные меры. Предложения подготовлены и в ближайшее время будут внесены в правительство», – сообщил глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов.
О том, что Минздравсоцразвития РФ зафиксировало факты обналичивания материнского капитала недобросовестными структурами, на совещании рассказала и глава ведомства Татьяна Голикова.
По ее словам, Минздравсоцразвития также в ближайшее время представит соответствующие предложения по решению проблемы. «Может быть, даже не нужно особенно вносить изменения в законодательство, но нужно давать указания правоохранительным органам, чтобы они в связи с отделениями Пенсионного фонда на местах пресекали эти случаи», – сказала Голикова. Вместе с тем она признала, что «это достаточно сложно».
Премьер Владимир Путин пообещал, что варианты решения этой проблемы будут проработаны: «Нужно подумать, чтобы полностью исключить любые злоупотребления при использовании материнского капитала».
По данным Пенсионного фонда, за последние несколько месяцев в более чем 30 регионах РФ зарегистрирован рост числа фактов нецелевого использования средств материнского (семейного) капитала за счет участия владельцев сертификатов в различных, явно мошеннических, схемах по его «обналичиванию».
Напомним, что размер материнского капитала в 2011 году составляет 365 тысяч 698 рублей 40 копеек. С 2007 года материнским капиталом от государства поощряются семьи, в которых родился второй ребенок. В зависимости от количества детей маткапитал не суммируется. То есть даже если в семье пять детей, то больше одного «поощрения» родители не получат. Правда, ряд регионов принял свое собственное решение, распространить материальную помощь «на всех» – из регионального бюджета. Эти деньги, по закону, нельзя получить живьем – их использование в безналичной форме строго ограничено. Семьям предоставлено право использовать маткапитал на три основных направления – улучшение жилищных условий, образование детей и формирование накопительной части пенсии матери.
Дроздов сообщил, что уже более 2,6 млн российских семей получили сертификат на материнский капитал. В 2010 году из федерального бюджета за эти цели было направлено 97 млрд рублей, около 80% этих средств семьи направили на погашение жилищных кредитов. По словам главы ПФР, в 2011 году на выплату маткапитала из федерального бюджета будет направлено еще 120 млрд рублей.
По данным Голиковой, такая забота о семье уже дала свои плоды – рожать стали больше. Вторые и третьи дети стали появляться в семьях россиян на 14% чаще в последние пять лет.
Но, похоже, получение наличных (хоть и с большим дисконтом) стимулирует россиян к деторождению больше, чем сертификаты.
«Обналичу материнский капитал. Нужен паспорт и копия сертификата. Гарантируем реальные деньги». Такие объявления в последнее время появились в интернете, на остановках автобусов или в рекламных газетах. Предприниматели особенно активно рекламируют себя в тех регионах, где уровень жизни невысок. И за премию (которая часто составляет больше половины всей суммы) они находят себе благодарных клиентов.
Схем обналичивания много – они составляются индивидуально, исходя из условий клиентов. Например, если у родителей ребенка есть еще накопления, они могут вложить их и материнский капитал в квартиру большей площади, чем имеют на сегодняшний день. При этом она может находиться в любом месте и стоить недорого. Через некоторое время квартира продается и наличные (включая материнский капитал) оказываются на руках.
Для тех, у кого сбережений нет, схема другая. Мошенники дают ссуды на приобретение жилья, после чего клиентки компании как будто погашают эти долги сертификатом. Поддельные документы подаются в Пенсионный фонд на выплату. Наличка делится. Чаще всего предприниматели получают порядка 200 тысяч, их клиенты – 100. Для регионов вполне неплохие деньги. В Адыгее, по версии следствия, ущерб бюджету в результате подобных действий оценивается в 6 млн рублей.
Возможно также использование схем по приобретению жилья в ипотеку, долевую собственность или же по оплате материнским сертификатом ремонта в квартире или расширения уже имеющегося жилья.
В ряде регионов уже возбуждены уголовные дела, чиновники продумывают способ законодательно закрыть лазейки по обналичке. Например, управляющая отделением Пенсионного фонда РФ по Псковской области Елена Бибикова предложила ввести законодательную норму, которая запрещала бы продавать жилье без регистрации там детей. Это, по ее мнению, могло бы помешать мошенникам.
Однако юристы считают, что создать эффективные законодательные преграды будет очень нелегко.«Если людям нужнее наличные деньги, они будут любыми способами стремиться к их конвертации. На сегодняшний день способов обналичивания множество, и каждый день придумываются новые – экономическая и юридическая мысль так быстро реагирует на все изменения, что чиновники со своими законодательными инициативами за ними не поспевают. Например, уже сейчас можно обналичивать деньги в интернете, и отследить эти процессы практически невозможно», – объяснил «Эксперту Online» адвокат Игорь Яртых. По его мнению, эффективнее было бы ужесточить уголовное преследование за данный вид мошенничества. «В Уголовном кодексе не говорится напрямую о том, что обналичивание материнского капитала – уголовное преступление», – поясняет юрист.
Тем временем вопрос – нужно ли ограничивать цели, на которые предоставляются государственные деньги, или нет, пока остается дискуссионным. Многие родители (особенно из мегаполисов) жалуются на то, что 300 тыс. им явно не хватит на покупку квартиры, да и на образование детей эта сумма может быть маловата. А процедура получения сертификата долгая и сложная. В закон о материнском капитале до сих пор вносятся коррективы. Например, президент Дмитрий Медведев вчера предложить разрешить по желанию использовать материнский капитал на образование не только детей, но и их матерей.
«Я категорически против того, чтобы маткапитал выдавался деньгами. Это инвестиции в семью и будущее ребенка. Для текущих расходов есть другие формы помощи, – говорит директор института социальной политики Высшей школы экономики Сергей Смирнов. – В противном случае деньги будут за год проедены, и народ будет просить ежегодно добавки и предъявлять претензии государству».
В то же время Яртых убежден, что потребности у всех разные – и сами семьи лучше распорядятся деньгами, чем если за них это будет делать чиновник.

По материалам http://expert.ru

Схемы обналички материнского капитала

По оценкам риэлторов, две трети семей, обладающих правом на получение материнского капитала, приходят в агентства с идеей его обналичить (это вместо того, чтобы использовать его по закону). Для этого существует ряд более или менее мошеннических схем, предлагаемых народу теми же риэлторами и ипотечными брокерами.

Казалось бы, совсем недавно президент ошарашил страну новостью о том, что за рождение второго и последующих детей россиянам будут платить четверть миллиона, и СМИ наперебой кинулись обсуждать, приведет ли введение материнского капитала к демографическому взрыву, или вымирание нации уже ничто не остановит. Юмористы всех мастей еще не отшутились на эту благодатную тему, как грянул кризис и дал новые темы для обсуждений, прогнозов и шуток. Одним словом, не успели мы опомниться, а дети, родившиеся после 1 января 2007 года, уже подросли и научились в большинстве своем ходить и говорить, а главное, достигли того возраста, когда их родители могут, наконец, получить за них деньги. Подросла и сумма материнского капитала, которая на настоящий момент составляет 343 тысячи с копейками.
Но как папы и мамы нежно пекутся о своих отпрысках, так и государство заботится о них самих. И родители под присмотром государства должны потратить материнский капитал только на те нужды, которые определены Федеральным законом № 256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Для тех, кто не знает, их всего три: улучшение жилищных условий семьи, образование детей, пополнение пенсионного счета матери. Но, как известно, в каждом из нас с самого раннего детства живет дух противоречия, и когда кто-то приказывает нам сделать что-то, руководствуясь наилучшими побуждениями и исключительно для нашего же блага, у нас тут же появляется непреодолимое желание сделать наоборот, а если не наоборот, то хотя бы не так… К чему этот дух может подтолкнуть русского человека в случае с материнским капиталом, догадаться не трудно: конечно же, попытаться обналичить его средства.

Схема № 1. Подставная недвижимость
Набрав номер первого попавшегося агентства недвижимости, я точно не знал, как обозначить свою проблему. Начал, что называется, заходить издалека… Риэлтор, послушав минуты три, остановил меня и рубанул вопросом: «Обналичить что ли хотите?» После того как я согласился, мне было предложено приехать и обсудить на месте возможные варианты, причем сразу посоветовали прихватить с собой все необходимые документы, чтобы не терять времени даром: паспорта родителей ребенка, его свидетельство о рождении и собственно сертификат на материнский капитал.
Я взял документы (дочке вот-вот исполнится 3 года) и поехал на встречу. Мельком глянув на них, риэлтор сразу предложила следующую схему. Агентство находит подставную квартиру или дом, она по документам приобретается на средства материнского капитала. Потом некая кредитная организация выплачивает мне 240 тысяч рублей. После того как Пенсионный фонд перечислит деньги продавцу, приобретенная недвижимость, возвращается обратно в его собственность. Как он там с кредитной организацией разберется – не мое дело. В заключение она, как мне показалось, воодушевленная моим простодушным видом, сказала, что услуги ее агентства будут стоить еще 20 тысяч, которые великодушно разрешила отдать после совершения сделки. И, что характерно, на слове «подставной» она даже голос не понижала, хотя за соседним столом ее коллега беседовала с клиентом.
Тогда я спросил, а как же быть с заявлением, которое должна написать в Пенсионный фонд моя жена, по которому она должна оформить приобретаемую на средства материнского капитала собственность на всех членов семьи. Риэлтор заверила меня, что эта бумажка – всего лишь формальность и что никто не будет проверять исполнение этого обязательства.
Как мне впоследствии неофициально сообщил источник в Пенсионном фонде, это действительно так: обязательство пишется, но ни на сам Пенсионный фонд, ни на органы опеки, ни на прокуратуру, ни на кого вообще не возложена функция контроля за его исполнением.

Схема № 2. Эй, родственник!
Заинтересовавшись тем, что же это за кредитные организации такие, которые деньги под материнский капитал дают, я решил поискать прямой выход на них (без риэлторского посредничества). Это оказалось не сложно. В Пенсионном фонде мне показали объявление, сорванное с доски у подъезда жилого дома, в котором было черным по белому написано: «обналичиваем материнский капитал». Это оказалось некое ипотечное агентство, в котором мне, даже не спрашивая документов, нарисовали следующий алгоритм действий. На какое-нибудь доверенное лицо с моей стороны, лучше всего на родственника, временно оформляется некая недвижимость, которую предоставляет агентство (термин «подставной» тут не произносился, но явно подразумевался). Я оформляю приобретение у него этой недвижимости за счет средств материнского капитала. Агентство выдает мне наличными 243 тысячи, с которыми я могу поступать так, как мне заблагорассудится. После поступления денег от Пенсионного фонда родственник отдает их агентству, а я по договору купли-продажи (уже без всяких денег) отдаю недвижимость лицу, которое укажет агентство.
Тогда я коварно поинтересовался, а что будет, если родственник после оформления недвижимости на него передумает мне ее продавать или потом отдавать деньги в агентство, или я, например, в свою очередь передумаю с ней расставаться… Меня успокоили тем, что все эти перемещения будут заранее гарантированы различными допсоглашениями и что я не первый тут такой умный…
Таким образом, избежав посредничества риэлторов, я сэкономил бы 20 тысяч. Но потратился бы на магарыч, который пришлось бы выставить «родственнику» за участие в этой сомнительной операции.

Схема № 3. Ипотечно-опечная
Еще в одном агентстве недвижимости мне предложили такой вариант. Агентство находит какую-нибудь недорогую недвижимость, тысяч за 270-280 (гостинку, например, или что-нибудь в области), затем помогает мне оформить на нее ипотеку (банк не колеблясь даст ссуду под фактически государственную гарантию). Затем это же агентство помогает мне реализовать эту недвижимость. Мало того, мы даже реально оформляем детей в собственники, а потом ребята из агентства помогают договориться с органами опеки, чтобы эту недвижимость продать без приобретения чего-то взамен. Когда я поинтересовался, как же это возможно, ответом мне было заговорщицкое подмигивание и совет «не грузиться» по этому пустяковому поводу…
За услуги агентство возьмет 80 тысяч. Поторговавшись, я сбил эту сумму до 70. Таким образом, 70 – агентству, 20 – банку, итого – 90. Пока самая выгодная схема…

Схема № 4. Самостоятельная
Явно уставший под вечер работник одной крупной риэлторской фирмы вообще не захотел заниматься «такими пустяками». Чтобы побыстрее избавиться от меня, он предложил проделать все самостоятельно. Тысяч за двадцать приобретается, опять же на родственника (без них никак), какая-нибудь халупа где-нибудь на границе с тридевятым царством, потом на нее оформляется материнский капитал и родственник тупо отдает мне деньги после их получения. Вот так, оказываются, умные люди делают. А избушку эту можно на детей оформить и голову насчет опеки не греть… В нее еще можно, к примеру, на рыбалку ездить.
Эта схема – явный рекордсмен нашего рейтинга – всего 20 тысяч, плюс затраты на оформление договора дарения, да еще и домик в деревне в виде бонуса.
После обзвона порядка 20 агентств я начал терять веру в людей. Меня везде уверяли, что помогут решить вопрос с обналичкой материнского капитала, а также порешают вопросы с опекой. Я ведь так и спрашивал: «обналичить», и это никого не смущало. Тогда я решил взяться за «китов» и позвонил в «МИЭЛЬ». После того как я озвучил свое преступное намерение, меня соединили с юристом, которая, к моему удивлению, стала единственной, кто отговаривал меня обманывать государство…
Все риэлторы — и честные, и нечестные — оказались солидарны в одном: основные проблемы, с которыми приходится сталкиваться при получении материнского капитала, – это бюрократия и волокита. В Пнсионном фонде, например, сколько специалистов, столько и мнений по разным юридическим вопросам, их юридическая безграмотность очень мешает и агентам, и их клиентам. В департаменте образования — вечные очереди и отсутствие внятного регламента при принятии решений отделом опеки. Многие намекали на мзду, которую охотно принимают работники этой организации, призванной следить в том числе и за тем, чтобы дети не оставались без крыши над головой.
В ответ на запрос от редакции директор департамента образования Илья ДУБИН ответил, что «на сегодняшний день факты взяточничества в департаменте образования не выявлены». По его мнению, этому очень способствует ФЗ № 273, по которому государственные и муниципальные служащие обязаны предоставлять сведения о доходах.
Г-н ДУБИН пообещал также, что в ближайшем будущем в информационно-правовых системах будут размещены административные регламенты по предоставлению муниципальных услуг, касающихся выдачи разрешений на совершение сделок с имуществом несовершеннолетних.

Что деревенскому хорошо, то городскому пшик
По результатам анкетирования, которое недавно проводил ПФ, 78% женщин хотели направить средства материнского капитала на решение жилищного вопроса, 20% — на образование детей и 2% — на повышение уровня пенсионного обеспечения. Из тех, кто с помощью господдержки якобы решает жилищный вопрос, многие попросту хотят получит наличные, а по всеобщей юридической безграмотности отдают до трети капитала различным посредникам и крючкотворам. Людей можно понять. Это где-нибудь в области на 300 с лишним тысяч можно приобрести что-нибудь пригодное для проживания семьи. В городе же на эти деньги даже существенного улучшения жилищных условий не получишь… Не многие до сих пор могут позволить себе ипотеку. По данным областного пенсионного фонда, на 1 сентября текущего года материнским капиталом для погашения ипотечных кредитов воспользовались всего 3,8 тысячи семей из 35 тысяч, получивших сертификаты.
Вот и пускается «голь» на всякие выдумки…

Мнение
Александр КАЮКИН, директор департамента жилой недвижимости агентства «МИЭЛЬ-Недвижимость»:
— Двое из трех клиентов, приходящих к нам с сертификатом на материнский капитал, хотят его обналичить. Мы убеждаем своих клиентов этого не делать. В результате подобных сделок могут появиться теоретические пострадавшие. Если на сегодняшний день в законах о материнском капитале есть бреши, то со временем их могут законопатить. И где тогда гарантия, что в течение 18 лет у детей, у которых была отчуждена собственность, не возникнут претензии к ее приобретателю? По подобной ситуации срок не определен.
Могу еще сказать, что участие в любой нелегальной схеме – это соучастие в преступлении, которое квалифицируется Уголовным кодексом как мошенничество и предусматривает очень серьезную ответственность.

По материалам http://kvnews.ru/

Кировчане продают материнский капитал

«Поможем получить деньги материнского капитала», «Получи деньги материнского капитала уже сейчас» - подобные объявления появились в Кирове в огромном количестве. Их расклеивают на подъездах, закидывают в почтовые ящики, печатают в газетах. И кировчане, которые имеют право на материнский капитал и уже поняли, что самостоятельно оформить бумаги на эту выплату непросто, клюют на удочку.
- Я позвонила в эту фирму. Вроде сначала думала, что они предлагают помощь в получении капитала, то есть в оформлении бумаг. А оказалось, что они по сути предлагают деньги за сертификат. Только не всю его стоимость, несколько процентов. Но деньги предлагают уже сейчас. А всю остальную сумму - им - вроде как за работу, - рассказывает кировчанка, мать двоих детей, которая пожелала не называть себя.
Вот только дело в том, что обналичивать деньги материнского капитала по закону нельзя! Вся суть этой государственной программы в том, что семья за рождение второго (или последующего) ребенка получает услугу. И услугу эту оплачивает государство, но человек во всей этой операции «живые» деньги не видит. Он просто, например, приносит сертификат в банк, где брал ипотечный кредит, а уже банк получает от государства деньги.
Но есть те, кто тратить материнский капитал по правилам (а потратить по закону маткап можно только на улучшение жилищных условий, на учебу ребенка либо на пенсионные накопления) не хочет. Людям нужны деньги на покупку машины или погашение потребительского кредита, или на отдых. На этом и играют мошенники.
- Есть несколько схем, по которым мошенники уже работают в Кирове, - рассказывает управляющий отделением Пенсионного фонда по Кировской области Николай Пасынков. - Например, мы недавно столкнулись с семьей, которая обратилась в эту фирмочку. Там им предложили обменять сертификат на 1/10 часть однокомнатной квартиры. И объяснили, что это вроде как будет считаться «улучшением жилищных условий». А что квартира продана десяти семьям, кировчан не смутило. Они не подумали, что когда будут отчитываться перед нами о том, куда направили сертификат, мы не примем эту 1/10 части как улучшение жилищных условий для семьи. Зато им срочно нужны были деньги, они получили от мошенников стоимость этой 1/10. А то, что это меньше, чем положено по сертификату, их не интересовало. И что это незаконно - тоже.
Сейчас подобные мошенничества с материнским капиталом уже выявлены в 30 городах страны. В том числе и в Кирове. Кировский пенсионный фонд уже обратился в силовые органы с просьбой проверить работу этих фирм. Правда, результатов пока нет.
Но Пенсионный фонд настоятельно просит кировчан не попадаться на уловки мошенников. Ведь то, что их пока не поймали и не наказали, еще не значит, что не накажут. А когда накажут, отвечать придется и тем, кто принес сертификаты в эти фирмы. Как соучастникам. Ведь все получатели материнского капитала знают, что обналичивать его нельзя.

Дословно
Письмо управляющего отделением Пенсионного фонда России по Кировской области Николая Пасынкова редакторам СМИ:
- За последние несколько месяцев в разных регионах России зарегистрирован рост числа фактов нецелевого использования средств материнского капитала путем участия владельцев сертификатов в различных схемах по его «обналичиванию», в том числе явно мошеннических.
Пенсионный фонд РФ обращается с просьбой ко всем средствам массовой информации предупредить население о том, что любые «обналичивания» средств материнского капитала - незаконны. Владелец сертификата на материнский капитал, который соглашается принять участие в сомнительных схемах, идет на совершение противоправного действия и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

По материалам http://kirov.kp.ru/

Пенсионный фонд предупреждает: обналичивание материнского капитала является незаконным

Более 30 тысяч жительниц Новосибирской области в течение года получили единовременную выплату из средств материнского (семейного) капитала в размере 12 тысяч рублей.
В период с августа 2010 года по апрель 2011 года (прием заявлений завершился 31 марта) более 30 тысяч владелиц сертификатов изъявили желание получить 12 тысяч рублей из средств МСК на повседневные нужды, сообщает пресс-служба отделения Пенсионного фонда РФ по Новосибирской области. Средства в размере более 360 миллионов рублей уже перечислены на их счета. Всего же за период реализации данной антикризисной меры, начиная с апреля 2009 года, воспользовалось почти 60 тысяч жителей Новосибирской области – владельцев государственных сертификатов на материнский капитал. Некоторые граждане воспользовались этим правом дважды: по двум Федеральным законом, так как законодательство предусматривало такую возможность.

Размер материнского капитала граждан, не воспользовавшихся правом на получение единовременной выплаты, остался «в неприкосновенности». Напомним, что размер материнского капитала в 2011 году для тех, кто им еще не воспользовался, составляет 365 тысяч 698 рублей 40 копеек.

Те граждане, кто еще не воспользовался возможностью распорядиться средствами материнского капитала, могут направить средства в полном объеме (или по частям) по установленным законодательством направлениям:
- на улучшение жилищных условий (в том числе и погашение жилищных (ипотечных) кредитов, строительство и реконструкцию индивидуальных жилых помещений),
- на образование любого из детей,
- на накопительную часть пенсии матери.
Для того, чтобы распорядиться материнским капиталом, необходимо подать в пенсионные органы заявление, в котором и будет указано, куда вы хотите направить средства материнского капитала.

Важный момент: средства материнского капитала не передаются в виде наличных средств, а перечисляются в безналичном порядке. Любые схемы по «обналичиванию» средств материнского капитала являются незаконными. При этом «нарушителями» закона становятся не только лица, предлагающие свои услуги по реализации схем обналичивания: владельцы сертификатов, соглашающиеся на противоправные действия мошенников, тоже могут быть признаны соучастниками преступления по факту нецелевого использования государственных средств.

По материалам http://sibkray.ru

«Обналичивание» материнского капитала - вне закона

В основном, услуги по «обналичиванию» предлагают нечестные риэлтерские фирмы. Схемы превращения материнского сертификата в деньги достаточно просты. Как правило, риэлтеры оформляют сделку по фиктивной покупке-продаже недвижимости. За свои услуги они берут от 50 тысяч рублей, а то и половину «детских» денег. Но чаще посредники «обналичивают»  материнский капитал, а деньги клиенту не отдают. Они пользуются тем, что владелец сертификата не заявит на них в милицию, потому что сам нарушил закон.
- Любые схемы «обналичивания» материнского капитала являются незаконными, а лица, предлагающие такие услуги, - мошенники, - предупреждают в Отделении ПФР по Владимирской области. - При этом сам владелец сертификата на материнский капитал, который соглашается принять участие в предлагаемых схемах, идет на совершение противоправного акта. Он может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.
 
В лучшем случае подозреваемому в совершении такого преступления грозит штраф, в худшем — лишение свободы до пяти лет. И в любом случае   владельца сертификата на МСК лишат «детских» денег. 
 
Напомним, по закону владелец сертификата может выбрать одно направлений использования средств МСК: улучшение жилищных условий, образование любого ребенка в семье, формирование накопительной части пенсии матери, а может разделить их на три части – по всем трем  направлениям. 
 
При этом средства материнского капитала перечисляются на банковский счет организации, указанной в документах, которые владелец сертификата подает в Пенсионный фонд РФ вместе с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала. На руки эти деньги не выдаются!
 
Отделение ПФР по Владимирской области призывает всех владельцев государственных сертификатов на материнский капитал быть бдительными и не поддаваться на предложения обналичить средства материнского капитала.
 
КОНКРЕТНО
 
Размер материнского (семейного) капитала в 2011 году для тех, кто им еще не воспользовался, составляет 365 тысяч 698 рублей.
 
По материалам http://www.vladimir.kp.ru